银行分行法规部合规座谈会发言材料

下面是小编为大家整理的银行分行法规部合规座谈会发言材料,供大家参考。

　

　总行合规座谈会发言材料

　 尊敬的各位领导、亲爱的各位同仁：

　大家上午好！我是分行法律与合规部负责人*。很荣幸参加此次意义非凡的座谈会，有机会代表**分行向在座的各位领导汇报分行合规工作开展情况，与其他兄弟分支机构交流想法、分享经验。现作具体汇报如下：

　一、合规队伍建设方面 分行法律与合规部成立于 2020 年 3 月，从刚开始只有一名合规岗“借寄”在分行风险管理部，到现在形成总经理、合规岗、审计岗及纪检监察岗各 1 名的小团队，主要负责分行案防合规、操作风险管理、消费者权益保护、合规审查、制度管理、内部审计、内部巡察、效能监察、党风廉政建设等工作。分行辖属 9 家机构也均设立 1 名合规兼岗，负责机构内合规条线工作落实。

　但是从员工资质来看，目前 10 名合规岗中只有 2 名达到总行上岗资质要求，比例还是偏低，主要是职称或职业资格不达要求。目前分行“全能型”业务骨干资源非常稀缺且基本集中于前台业务条线，辖属机构的合规人员又都是兼岗，工作也以材料报送、落实宣传为主，在合规管理及风险识别方面的能力都很有限，一定程度上可以说是形式大于实质。此外，分行机关合规岗人才也比较紧缺，现有分行合规岗编制仅 1 名，但却要负责案件防控、操作风险管理、消费者权益保护、合规审查、制度管理、合规文化建设、问责管理等具体工作的落实，身兼数职，负担很重。

　对此，建议总行优化合规组织架构，一方面根据分行实

　际情况，适当增加合规岗人员编制，为分行合规精细化管理提供人才保障，增强分行对下辖机构的合规管控能力；另一方面精简合规管理体系，建议分行下设机构不设合规岗，让机构放开手做业务、拼业绩。

　二、合规考核机制方面 目前，分行的合规考核主要分为两个部分，一是对辖属机构的合规考核，分行现已将内控管理和合规执行纳入到各机构年度经营考核中，其中内控管理主要是从制度建设、组织架构、人力资源管理、监督检查等方面进行考核；合规执行则是从案件防控、操作风险管理、合规管理、消费者权益保护等方面进行评价。二是对机关合规岗的考核，剔除计价及总行直接测评的部分，主要是从日常履职、工作成效等方面进行考评。

　就目前来看，分行的合规考核机制还是可以继续优化的，分行目前还没有对条线部门做到充分的压力传导，通过强化条线合规管理来达到对辖属机构和各项业务的有效管控。下一步，分行将进一步完善内控合规考核评价机制，突出结果，兼顾过程，提高条线部门合规考核比重，将日常监督检查、重大风险监测、屡查屡犯治理等指标纳入条线考核，压实条线合规管理责任，不断提升合规管理质效。

　此外，个人认为总行目前对分支机构及合规岗人员的考核略显微观，因为就目前的实际情况来看，合规人员的履职并不能等同于机构合规管理水平。

　三、合规制度建设方面 分行法规部作为分行制度管理部门，在过去的两年里，我们花了很大的力气，对分行现有制度进行了全面梳理，并

　针对内、外部检查发现问题，对标总行相关制度及分行内控管理要求对制度进行了“废、立、改”，目前发布并在用的规章制度共 64 计项，待修订 7 个。

　虽然分行在制度建设小有成效，但在具体工作开展中也激发了我一些可能不太成熟的想法，恳请在座各位予以斧正。记得肖行长曾在会上说过，好的制度应经过系统论证、精心打磨，且具有广泛地适用性和绝对权威性，朝令夕改绝对不是好制度，对此我深感认同，当然这也对严把制度准入关提出更高的要求。

　对此，建议总行建立一个专业的制度审查论证小组，制定更多接地气、长有效的制度，进一步完善全行制度体系，尽量避免将制度建设压力传导至分支机构，尽可能减少“分支机构参照制定本机构制度”的要求，让分支机构真的做制度的执行者、捍卫者，也能在一定程度上降低机构对制度内容要求层层加码或与总行制度矛盾冲突的情况发生。

　四、合规文化建设方面 2021 年下半年以来，针对合规文化建设不持续、员工参与度低等问题，分行创新内容载体形式，不再拘泥于月度警示教育和季度案防工作会，坚持常态化开展合规教育活动，开展了全行合规大测试、刑法大讲堂、全面大排查等系列活动，并将合规提示、监管意见、案例学习列入大小会议议程，做到了知识学习每天有、法律培训每周有、合规活动每月有，切实营造了分行浓厚的案防合规氛围。今年以来，分行还针对多起酒后驾车、“蔡启龙”案件开展了专题警示教育会，本月还将对新入职员工开展廉洁从业“第一课”，充分发挥警示教育强震慑、固防线的作用。

　五、合规审查工作方面 根据合规审查相关要求，分行严把合规审查关，截至 6月 10 日，今年共对 122 户新增授信业务、4 个制度出具了合规审查意见，且所有的业务类合规审查均在一个工作日内完成。

　但是作为城商行，我们机制灵活、决策链短的优势发挥得还是不够充分，目前业务合规审查与授信审批在审查内容上是重复的，中途还涉及与分行风险、总行授信、总行合规等多条线的协调沟通，这些都需要人工跟踪，费时耗力，且容易出错。

　个人认为合规审查要从源头抓起，应该把审查的重点放在新产品的战略制定和新制度的酝酿设计环节，在一开始做好合规风险识别和把控。也就是说，合规审查的重心应放在制度审查和新产品的审查，如果在前端审查过关，接下来就是条线执行问题了，由条线把关，法律与合规部则不需要再对单笔授信业务进行合规审查。另外，如确需要合规部对信贷业务进行逐笔审查，建议建立线上合规审查系统，与信贷管理系统对接，通过线上审批，提高审批质效。

　六、监督整改问责方面 分行法规部承担牵头监督检查、问题梳理、整改跟踪以及问责管理等工作。今年以来，结合总行“整改提升年”工作要求，分行再次全面梳理银保监、省审计厅、历史遗留未整改的问题，同时加大整改力度，落实销号制管理，动态更新问题清单，切实做好整改“后半篇文章”。

　此外，为做好 2022 年省银保监迎检工作，从今年 4 月起我们就开始酝酿全面大检查工作，提前与上饶银行（被检

　查单位）、省银保监对接沟通，明确了检查重点，并在 5 月份开展了全行性全面自查工作，共发现问题 13 类，下一步分行将持续跟踪督促整改情况，确保问题落实整改到位，并根据总行相关要求，严肃对条线问责的管理监督，坚决杜绝问责“宽松软”情况发生。分行还将对本次检查的问题进行梳理分析，根据不同机构的不同问题提出差异化的管理措施，对于合规管理较差的机构进行重点督导、增加检查频率，不断提升分行内控管理实效。

　七、消费者权益保护方面 今年 3 月，根据分行工作安排，消费者权益保护工作回归到分行法规部，对于刚刚接手这项工作的我们，是一次全新的挑战，但是有挑战、有压力，才有惊喜、有动力。今年我们将把消费者权益保护工作作为重点来抓，力求在 2022 年人行及银保监考评中获得满意的成绩。

　下一步，我们将从以下几个方面开展工作：一是强化外部经验学习，加强与监管部门的沟通，增进工作粘性，同时深入调研走访，学习吸收他行的先进经验做法，切实提升自身消保工作能力。二是落实消保全流程管控，强化与各条线的联动沟通，确保在金融信息保护、理财产品营销等多方面保障消费者权益。三是加强投诉闭环管理，坚持问题导向，通过投诉聚类分析，查找金融消费者意见相对集中的问题，发现前端营销、事中处置等方面的问题漏洞，及时反馈至相关条线，有针对性进行调整完善改进。四是加大金融知识宣传教育工作力度，除了非法集资、电信诈骗等常规宣教活动，分行还将紧跟政策导向，有针对性落实对中老年群体的知识普及和关心爱护，以实际行动践行我行“心相随、无距离”

　服务理念，助力打响赣银优质服务品牌。

　八、合规管理成效方面

　从以上各个方面来看，分行在合规建设上虽然作了一些工作，但是说实话目前的效果不是很理想，未能充分发挥合规促提升、合规促发展的作用。目前分行合规部门员工的时间主要花在汇总、梳理数据，对接监管部门，报送材料等一些事务性工作，而这些繁重而琐碎工作已经让我们的员工分身乏术，没有精力和时间去落实行之有效的合规管理工作。

　作为一名部门负责人，请允许我护下犊子，为我的员工说几句话。目前过于机械性的上报工作严重消耗了大家的工作热情，我个人也希望部门的员工能够在管理能力上得到一定提升，所以趁今天这个难得机会，我想向各位领导再提两个不成熟的请求：一是希望总行各部门进一步减轻基层材料报送的负担，比如每天收集各个机构、各个部门的合规学习确认表并扫描上报，这类工作是非常耗时的，建议换一种方式来检验“每日合规学习”质效；对于能从已掌握资料提取的数据内容能否不再要求基层报送；如确实需要报送的材料，是否能够需要数据只填数据、需要亮点措施只报实质干货，尽可能减少不必要的报告。二是建议建立合规管理系统，从人员、业务、检查等多维度评估各机构的合规管理情况，识别机构的合规管理弱项，适时触发合规管理预警，通过科技支撑迅速识别到行内合规管理现状，对不同机构根据级别采取差异化的管理措施，提升合规管理水平。

　各位领导、各位同事，**分行在合规管理方面有过惨痛的教训，也付出过辛勤的努力，但仍有许多的课要补，仍有许多的路要走。希望总行领导及各条线管理部门一如既往关

　心、指导**分行，希望各兄弟分支行不吝向**分行传授合规管理经验，**分行一定会紧紧围绕“整改提升年”的各项要求，举一反三，上下一心，全力以赴提升合规管理水平，真正推动分行高质量发展，力争不辜负总行党委的殷切期望。

　我的发言完毕，谢谢大家！

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